NELSON Banque · Traçabilité du conseil client
Pourquoi ce conseil ?Retrouvez les éléments du dossier.
Un conseiller change. Un contrôle commence. Un client conteste le risque présenté. NELSON Banque propose de relier les besoins connus, les explications et les motifs de la recommandation dans un dossier de conseil. Un parcours à co-construire avec vos équipes métier et conformité.
Premier échange : un rendez-vous type, les pièces attendues et les critères du pilote.
À venir · Programme de co-conception
Des éléments pour l’expliquer.
Pour le conseiller
Retrouver le besoin et les explications avant de reprendre le rendez-vous.
Pour la conformité
Définir les éléments permettant de relire le raisonnement du conseil.
Pour les réclamations
Tester un dossier qui relie la recommandation à son contexte.
Dans votre quotidien
Ces situations vous parlent ?
Voici les difficultés que le programme de co-conception propose de traiter avec vos équipes, sur un premier cas délimité.
Conseiller · Reprendre un client
Le contrat est dans l’outil. Les raisons du choix sont dans les notes d’un collègue.
À construire avec NELSONCo-construire une relecture du besoin, des explications et de la décision.
Conformité · Examiner le conseil
Le dossier contient des pièces. Permettent-elles de comprendre pourquoi cette recommandation a été faite ?
À construire avec NELSONDéfinir les liens entre informations client, motifs du conseil et validations.
Réclamations · Retrouver les faits
Le client conteste le risque présenté. Le conseiller n’est plus dans l’agence.
À construire avec NELSONTester une chronologie qui rapproche les documents, les échanges et les réserves enregistrées.
Le parcours proposé
Un conseil contesté. Quels éléments retrouver ?
Un client remet en question le risque d’un placement conseillé. Son conseiller a changé d’agence. Le contrat est disponible ; les informations connues au moment du conseil, les explications et les réserves doivent aussi pouvoir être retrouvées.
Le pilote vise à rapprocher ces éléments dans un parcours défini avec votre équipe. Il permet de préciser les validations attendues, les cas à escalader et les informations qui doivent rester dans le système métier.
Le client remet en question la recommandation. Le conseiller a changé d’agence. Les documents signés suffisent-ils à retrouver les explications données ?
- 01
Situer la demande
Rassembler les éléments utiles au cas retenu et identifier les informations à actualiser. Le périmètre dépend du service et des règles applicables à votre activité.
- 02
Documenter l’explication
Relier les documents présentés, les questions et les motifs de la recommandation. Distinguer les informations collectées du jugement du conseiller.
- 03
Conserver la décision
Associer le choix du client aux validations et réserves prévues dans le parcours. Préparer la relecture du dossier par les personnes autorisées.
L’objectif du pilote : relier le besoin, le raisonnement du conseiller et la décision dans un dossier relisible.
Du besoin client à la décision.
Étape 01À co-construire
Le contexte client ouvre le parcours.
Cas proposé : un rendez-vous de conseil sur un besoin délimité.
Équipe de conseil
Illustration avec données fictives. Parcours à définir et à valider avec un partenaire.
Un dossier à définir avec vos équipes.
Les pièces, les droits d’accès et les validations font partie du périmètre du pilote.
Les contenus et les étapes sont adaptés au parcours retenu. Le dossier rassemble des éléments de preuve ; leur valeur est appréciée selon le contexte. NELSON ne garantit ni l’absence de contentieux ni son issue.
Une première étape concrète
Construisons un pilote que l’on peut évaluer.
Associez les équipes métier, conformité et techniques autour d’un cas représentatif. L’objectif : vérifier l’usage avant de décider d’une suite.
- 01
Un cas de conseil précis
Un type de rendez-vous, une équipe et les éléments à documenter.
- 02
Un parcours à co-construire
Vos contenus, vos validations, vos outils et les interfaces à étudier.
- 03
Des critères fixés ensemble
Complétude, reprises de dossier et temps de recherche : décider ce que le pilote doit vérifier.
Un échange de cadrage · Sans engagement
NELSON remplace-t-il mon CRM ou génère-t-il un rapport d’adéquation ?
Ce n’est pas la promesse de ce programme. Le pilote porte sur la traçabilité du conseil : informations connues, explications, motifs et décision. Le rôle du CRM, des documents réglementaires et des validations existantes est défini avec vos équipes avant de développer le parcours.
Nous avons un CRM et des documents signés : que tester de plus ?
La question est de savoir si une équipe habilitée peut retrouver pourquoi un conseil a été donné, avec les informations connues à ce moment-là. Le pilote part de vos outils, identifie ce qui manque à cette relecture et vérifie la charge de saisie avant de décider d’une suite.
La solution est-elle déjà déployée dans des banques ?
Cette page présente un programme de co-conception, pas une référence de déploiement bancaire. Le fonctionnement, les interfaces et les critères de réussite seront définis et vérifiés avec un partenaire.
Quel premier cas choisir ?
Un parcours borné : un type de rendez-vous, une équipe et des éléments précis à documenter. Il doit être assez représentatif pour apprendre, et assez limité pour vérifier l’usage et les contraintes d’intégration.
NELSON valide-t-il une recommandation financière ?
Non. Les recommandations, les appréciations professionnelles et les validations de conformité restent attribuées aux personnes compétentes. Le parcours vise à rendre leurs éléments de contexte et leurs décisions retrouvables.
Comment évaluer le pilote ?
Les critères sont fixés avant le démarrage : complétude du dossier, nombre de reprises, temps nécessaire pour retrouver les éléments d’une décision. Aucun gain chiffré n’est revendiqué avant mesure.
Banque et assurance · Co-conception
Partons d’un rendez-vous. Construisons son dossier.
Décrivez un parcours de conseil. Nous examinerons les éléments à relier, les validations et les critères d’un premier pilote.
Premier échange : un rendez-vous type, les pièces attendues et les critères du pilote.